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2017年4月《个人理财》真题详解(下)
历年真题 2017-04-07 16:11:26 来源:金考网校 我要分享
金考网小编为大家精心整理了2017年4月《个人理财》真题,赶快来练习一下吧!如果您还做的不过瘾,可以进入金考网“在线题库”来体验一下哦!

  二、多选题(共40题,每小题1分,共40分。下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求,多选、少选、错选均不得分。)  

   1.关于黄金的表述,正确的有(  )。

  A.一般而言,在通货膨胀时,黄金投资具有保值的作用

  B.美元走势会影响黄金价格

  C.黄金具有内在价值和实用性,但也存在市场不充分风险和自然风险

  D.黄金仍活跃在流通领域

  E.一般而言,黄金流动性较其他证券类投资品差

  2.在基金宣传推介过程中,应当禁止的行为有(  )。

  A.登载单位或者个人的推荐性文字

  B.诋毁其他基金管理人

  C.违规承诺收益

  D.登载该基金管理人管理的其他基金的过往业绩

  E.预测该基金的证券投资业绩

  3.个人理财策划的基本流程包括:建立客户联系,收集客户数据及确定理财目标(  )等步骤。

  A.监控个人理财方案的实施

  B.整合个人理财策略并提出个人理财方案

  C.理财策划方案的评估

  D.分析客户财务状况

  E.接受客户投诉

  4.下列影响个人理财业务的主要因素主要有(  )。

  A.金融市场竞争及开放程度

  B.政治、法律与政策环境

  C.金融市场价格机制

  D.经济环境、社会环境、技术环境

  E.金融市场开放程度

  5.税收规划的原则包括(  )。

  A.风险性

  B.综合性

  C.目的性

  D.规划性

  E.合法性

  6.执行个人理财规划需要一些专业知识,因此在实际执行过程中,很多人会接受专业人员的建议和帮助,这些专业人员包括(  )。

  A.理财规划师

  B.心理咨询师

  C.投资顾问

  D.律师

  E.会计师

  7.除了中国银监会规定的职责外,作为商业银行代客境外理财的托管人还应当履行下列哪些职责(  )。

  A.保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金外来记录等相关资料,其保存时间应当不少于10年

  B.为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户

  C.按照规定,办理国际收支统计申报

  D.协助外汇局检查商业银行资金的境外运用情况

  E.监督商业银行的投资运作,发现其投资指令违法、违规的,及时向外汇局报告

  8.结构性理财产品的主要风险包括(  )。

  A.流动性风险

  B.本金风险

  C.挂钩标的物的价格波动

  D.收益风险

  E.再投资风险

  9.商业银行理财产品销售前的基本准备工作内容包括(  )。

  A.熟练掌握待售理财产品的特点

  B.制定销售方案和销售文本

  C.准备与销售相关的合同文本

  D.要求客户签字确认购买合同

  E.提供理财投资咨询顾问意见

  10.保险规划的原则是(  )

  A.转移风险原则

  B.量力而行原则

  C.保险种类丰富原则

  D.保额最大化原则

  E.分析客户保险需要

  11.商业银行理财产品要素所包含的信息主要包括(  )。

  A.产品目标客户信息

  B.产品开发主体信息

  C.产品特征信息

  D.产品品牌信息

  E.产品营销信息

  12.下列行为中,保险兼业代理人从事保险代理业务不得(  )。

  A.不合理宣传

  B.兼做保险经纪业务

  C.降低保险费率

  D.擅自变更保险条款

  E.代理再保险业务

  13.商业银行提供个人理财顾问服务根据客户的(  )等,对客户进行必要的分层。

  A.风险认知能力

  B.健康状况

  C.经济状况

  D.兴趣爱好

  E.风险承受能力

  14.对个人理财的发展产生影响的外部环境主要有(  )。

  A.政策环境

  B.社会环境

  C.技术环境

  D.经济环境

  E.家庭环境

  15.下列关于理财产品宣传销售文本制作和发展描述正确的有(  )。

  A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权

  B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本

  C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本

  D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本

  E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权

  16.客户的常规性收入包括(  )。

  A.租金收入

  B.奖金

  C.股票投资收益

  D.工资

  E.津贴

  17.下列是某银行发行的一款高风险理财产品的客户评价问卷:问题1:您是否知道投资资本产品有风险,且本产品为高风险?问题2:您目前的家庭现金资产总额是多少?问题3:您计划投资本计划的总现金资产比例是多少?问题4:当投资产品低于您的预期收益率时,您是否接受?问题5:本产品为非本金和收益保障型理财产品,且预期年化收益率有望达到X%,您是否知晓?在回答上述问题时,问题1选“是”,问题2选“现金资产少于10万”,问题3选“投资该产品比例不超过现金资产的50%”,问题4选“是”,问题5选“是”。上述答案,下列表述正确的有(  )。

  A.本着符合客户利益和风险承受能力原则,应明确向该客户提示该款理财产品不适合该客户

  B.虽然该客户主观风险承受能力比较高,但其实际情况不适合购买高风险产品

  C.该客户风险承受能力比较低

  D.该客户现金资产较少,不适合购买高风险产品

  E.可以拒绝客户购买该款理财产品

  18.下列属于货币市场金融工具的有(  )。

  A.资金拆借

  B.商业票据

  C.短期政府债券

  D.公司债券

  E.股票

  19.商业银行声誉风险管理需要建立(  )。

  A.声誉风险排查机制、声誉事件分类分级管理和应急处理机制

  B.良好的声誉风险管理文化

  C.投诉机制和监督评估机制、信息发布、新闻工作归口管理制度和舆情信息研判机制

  D.声誉风险内部培训和激励机制

  E.声誉风险信息管理制度和后评价机制

  20.一般而言,下列关于期权的表述正确的有(  )。

  A.美式期权允许期权持有者在期权到期日前的任何时间行权

  B.对期权购买者来说,欧式期权比美式期权更有利

  C.欧式期权只允许期权持有者在期权到期日行权

  D.期权的买方为了得到一项权利,需要向卖方支付一笔期权费

  E.看涨期权是指期权卖方向买方出售基础资产的权力

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[责任编辑:mawenya]
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